Итоги негосударственного пенсионного обеспечения в Украине: пенсионные взносы в НПФ в 1 полугодии 2014 года выросли на 8,5% до 1,7 млрд. грн.

Система негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) составляет третий уровень пенсионной системы. Ее развитие осуществляется начиная с 2004 года после вступления в силу Закона Украины «О негосударственном пенсионном обеспечении». Основу такой системы составляют негосударственные пенсионные фонды. Основной целью инвестирования пенсионных активов является получение участниками негосударственного пенсионного обеспечения дополнительных к общеобязательному государственному пенсионному страхованию пенсионных выплат при обеспечении доходности пенсионных активов выше уровня инфляции и привлечения долгосрочных инвестиционных ресурсов, необходимых для модернизации экономики.  Итоги рынка негосударственного пенсионного обеспечения на 30.06.2014. Отчёт (906,3 КБ) По состоянию на 30.06.2014 в Государственном реестре финансовых учреждений содержалась информация о 80 негосударственных пенсионных фондах (НПФ) и 27 администраторов НПФ (по состоянию на 30.06.2013 было 89 НПФ и 34 администратора). Согласно данным Государственного реестра финансовых учреждений негосударственные пенсионные фонды зарегистрированы в 9 регионах Украины. Наибольшее количество НПФ сосредоточено в Киеве — 60 или 75% от общего количества зарегистрированных НПФ. Динамика основных показателей деятельности НПФ, 1 полугодие 2013-2014 . Пока­зате­ли 30.06.2014 30.06.2013 Темп,% . Коли­чество­ заключе­нных пенси­онных контра­ктов, тыс. шт. 56,5 61,3 -7,8% . Обще­е коли­чество­ участни­ков НПФ, тыс. чел. 837,7 588,5 42,3% . Обща­я стои­мость акти­вов НПФ, млн. грн. 2 381,3 1 831,8 30,0% . Пенси­онные­ взно­сы, всего­, млн. грн. 1 722,8 1 442,7 19,4% . от физли­ц 114,0 62,7 81,8% . от физли­ц-пре­дпри­нима­теле­й 0,2 0,2 0% . от юрли­ц 1 608,3 1 379,8 16,6% . Пенси­онные­ выпла­ты, млн. грн. 339,7 274,3 23,8% . Коли­чество­ участни­ков, получа­ющих пенси­онные­ выпла­ты, тыс. чел. 71,0 68,9 3,0% . Сумма­ инве­стици­онно­го дохо­да, млн. грн. 1 167,6 807,4 44,6% . Прибыль от инве­стиро­вани­я акти­вов НПФ, млн. грн. 1 013,4 685,9 47,7% . Сумма­ расхо­дов, кото­рые возме­щаются за счет пенси­онных акти­вов, млн. грн. 154,2 121,5 26,9% Количество пенсионных контрактов По состоянию на 30.06.2014 администраторами негосударственных пенсионных фондов заключено 56,5 тыс. шт. пенсионных контрактов, что меньше на 8% (4,9 тыс. шт.) по сравнению с концом прошлого года и на 7,8% (4,8 тыс. шт.) меньше против показателя соответствующего периода 2013 года. Структура пенсионных контрактов по состоянию на 30.06.2014: — с вкладчиками физлицами — 47 тыс. шт. — с вкладчиками физлицами-предпринимателями — 0,1 тыс. шт. — с вкладчиками юрлицами — 9,4 тыс. шт. Динамика количества заключенных пенсионных контрактов и количества вкладчиков НПФ Уменьшение количества пенсионных контрактов связано в первую очередь с уменьшением пенсионных контрактов с юридическими лицами. По сравнению с концом прошлого года уменьшение количества контрактов с юрлицами составило 27,7% (3,6 тыс. шт.), Уменьшение количества контрактов с физлицами составил 2,7% (1,3 тыс. шт.). По сравнению с соответствующим периодом 2013 года уменьшение количества контрактов с юрлицами составило 28,8% (3,8 тыс. шт.), уменьшение количества контрактов с физлицами составил 2,1% (1 тыс. шт.). Пенсионные контракты по состоянию на 30.06.2014 заключен с 48,7 тысячами вкладчиков, из которых: — юрлица: 2,4 тысячи или 4,9% от общего количества вкладчиков, — физлица: 46,3 тысячи или 95,1%. Количество вкладчиков НПФ Количество вкладчиков по состоянию на 30.06.2014 года уменьшилась по сравнению с концом прошлого года на 2,8% (1,4 тыс. вкладчиков), однако по сравнению с соответствующим периодом прошлого года количество вкладчиков сократилось на 2,2% (1,1 тысячи вкладчиков). По состоянию на 31.12.2013 количество вкладчиков равно 50,1 тыс., из которых юрлица составили 2,4 тыс. вкладчиков, физлица — 47,7 тыс. Динамика количества участников НПФ Уменьшение количества вкладчиков произошло за счет уменьшения количества вкладчиков физических лиц. Так, в течение 2014 года их количество уменьшилось на 2,9%, а по сравнению с соответствующим периодом 2013 года — на 2,3%. По состоянию на 30.06.2014 общее количество участников НПФ составило 837,7 тыс. человек (по состоянию на 30.06.2013 — 588,5 тыс. чел.). Уменьшение участников НПФ, по состоянию на 30.06.2014 по сравнению с концом прошлого года, связано с уменьшением количества женщин, почти на 1% (3,4 тыс. человек) от общего количества женщин, участников НПФ. При этом количество мужчин увеличилась на 0,4 тыс. человек (0,1% от общего количества мужчин участников НПФ). Структура участников НПФ По состоянию на 30.06.2014 основную часть участников НПФ составляли лица в возрасте от 25 до 50 лет, а именно 63,9%, и лица возрастной группы от 50 до 60 лет, составлявших 25,1%. Доля участников НПФ возрастной группы старше 60 лет составляла 6,3%, возрастной группы до 25 лет — 4,7%. В каждой возрастной группе участников НПФ большинство составляют мужчины. Причем в возрастной группе старше 60 лет их количество превышает количество женщин более чем вдвое (в 2,75 раза). Распределение участников НПФ (мужчины-женщины) Распределение участников НПФ (по возрасту) Пенсионные выплаты НПФ Пенсионные выплаты (одноразовые и на определенный срок) по состоянию на 30.06.2014 составили 339,7 млн. грн., что на 13,2% больше по сравнению с концом прошлого года, при этом единовременные выплаты выросли на 11,8%, пенсионные выплаты на определенный срок — на 31,6%. Совокупно негосударственными пенсионными фондами по состоянию на 30.06.2014 было осуществлено пенсионных выплат (одноразовых и на определенный срок) 71 тыс. участникам, т.е. 8,5% от общего количества участников получили пенсионные выплаты. Средний размер пенсионной выплаты по состоянию на 30.06.2014, на одного участника НПФ, получившего или получающего пенсионные выплаты составляет 4,8 тыс. грн. (по состоянию на 30.06.2013 — 4 тыс. грн., по состоянию на 31.12.2013 — 4,4 тыс. грн.). Динамика пенсионных выплат НПФ Пенсионные взносы в НПФ Одним из основных качественных показателей, характеризующих систему негосударственного пенсионного обеспечения, является уплаченные пенсионные взносы. Сумма пенсионных взносов по состоянию на 30.06.2014 года составляет 1,723 млрд. грн., увеличившись в течение 2014 года на 8,5% (+135,3 млн. грн.). По сравнению с соответствующим периодом 2013 года, сумма пенсионных взносов увеличилось на 19,4% (+280,1 млн. грн.). В общей сумме пенсионных взносов по состоянию на 30.06.2014 основную часть (93,4%) составляют пенсионные взносы от юридических лиц, на которых приходится 1,608 млрд. грн. На увеличение суммы пенсионных взносов повлияло увеличение: — по сравнению с концом прошлого года увеличение суммы пенсионных взносов от физических лиц на 71,4% (47,5 млн. грн.) и увеличение суммы пенсионных взносов от юрлиц на 5,8% (87,8 млн. грн.) — по сравнению с соответствующим периодом 2013 года увеличение суммы пенсионных взносов от физлиц на 81,8% (51,3 млн. грн.) и увеличение суммы пенсионных взносов от юридических лиц на 16,6% (+228,5 млн. грн.). Средний размер пенсионного взноса, по состоянию на 30.06.2014, на одного вкладчика: — Юридическое лицо: составляет 680,9 тыс. грн. (на 30.06.2013 — 581,9 тыс. грн., на 31.12.2013 — 640,7 тыс.грн.) — Физическое лицо, с учетом физлиц-предпринимателей: 2,4 тыс. грн. (на 30.06.2013 — 1,3 тыс. грн., на 31.12.2013 — 1,4 тыс. грн.). Активы НПФ Общая стоимость активов, сформированных негосударственными пенсионными фондами, по состоянию на 30.06.2014 составила 2,381 млрд. грн., что на 30% или на 549,5 млн. грн. больше по сравнению с аналогичным периодом 2013 года и на 13,9% больше по сравнению с концом прошлого года. Для НПФ свойственно формировать портфель, в который входят объекты инвестирования с минимальной степенью риска. Поэтому особое значение приобретает выбор инвестиционных инструментов, используя которые НПФ смогут обеспечить защиту денежных средств населения от инфляционных процессов и при этом получать определенный прирост капитала. Динамика основных показателей системы НПО (млн. грн.) По состоянию на 30.06.2014 предпочтительными направлениями инвестирования пенсионных активов стали депозиты в банках (38,2% инвестированных активов), облигации предприятий, эмитентами которых являются резиденты Украины (30,1%), ценные бумаги, доход по которым гарантированы КМУ (12,1%), акции украинских эмитентов (12,4%). Доходы и расходы НПФ Целью инвестирования пенсионных активов является, прежде всего, сохранение пенсионных сбережений граждан. Поэтому стратегия инвестирования негосударственных пенсионных фондов является более консервативной, чем у других финансовых учреждений. Общий доход, полученный от инвестирования пенсионных активов, по состоянию на 30.06.2014 составил 1,168 млрд. грн. или 67,8% от суммы привлеченных вкладов, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом 2013 года на 44,6% (+360,2 млн. грн.). Расходы, которые возмещаются за счет пенсионных активов, по состоянию на 30.06.2014 возросли на 26,9% по сравнению с аналогичным периодом 2013 года и в целом за время существования пенсионных фондов составляют 154,2 млн. грн. или 6,5% от общей стоимости активов НПФ. В течение 1 полугодия 2014 такие расходы выросли на 14% (18,9 млн. грн.) за счет предоставления услуг по управлению активами НПФ на 12 млн. грн. (12,7%), по администрированию НПФ на 5,3 млн. грн. (18,1%), услуг хранителя на 0,9 млн. грн. (12,5%), проведение плановых аудиторских проверок на 0,4 млн. грн. (36,4%), связанных с осуществлением операций с пенсионными активами, которые предоставляются третьими лицами на 100 тыс. грн. (4,8%) и предоставление всех других услуг на 200 тыс. грн. (18,2%) (на 31.12.2013 такие расходы составили 135,3 млн. грн.). Основная часть расходов, которые возмещаются за счет пенсионных активов, по состоянию на 30.06.2014 приходится на оплату услуг по управлению активами НПФ — 69,1% от общей суммы расходов. Расходы на оплату услуг по администрированию пенсионного фонда составили 22,5% от общей суммы расходов, которые возмещаются за счет пенсионных активов. Оплата услуг хранителя, который осуществляет ответственное хранение активов пенсионного фонда — 5,2% от общей суммы расходов.